Investment/ Beteiligungen

Beteiligungen/Geschlossene Fonds

Ein geschlossener Fonds bietet Ihnen als Anleger die Möglichkeit, sich an größeren Investitionsobjekten wie z. B. Gewerbeimmobilien, Schiffen, etc. zu beteiligen.
Mit dem Erwerb von Anteilen an geschlossenen Beteiligungen werden Sie Mitunternehmer und nehmen an den wirtschaftlichen Chancen und Risiken eines Investitionsobjektes teil. Es handelt sich somit um alternative Anlageformen, deren Renditeentwicklung weitestgehend unabhängig von der allgemeinen Entwicklung an den Kapitalmärkten ist.



Sie können damit steuerlich günstig Ihr Portfolio diversifizieren und somit Ihre gesamte Anlagestrategie optimieren. Geschlossene Beteiligungen können zu einer Steigerung der Rendite bei gleichzeitiger Reduktion des Gesamtrisikos beitragen.
Die Vorteile von geschlossenen Beteiligungen liegen in der Risikostreuung und Risikominimierung, in den laufenden Ausschüttungen, in der Chance auf überdurchschnittliche Erträge und in der Aussicht auf beständige Wertsteigerung.

Demgegenüber bestehen die Risiken insbesondere in der langen Investitionsdauer und Kapitalbindung und in manchmal zu optimistischen Prognosen im Vorfeld einer Platzierung. Das früher vorhanden gewesene Problem der mangelnden Wiederveräußerungsmöglichkeiten ist inzwischen durch die Etablierung eines Zweitmarktes deutlich entschärft worden.

Die wichtigsten Arten von geschlossenen Beteiligungen sind:

Schiffsbeteiligungen und Containerfonds
Schiffsbeteiligungen erwerben gebrauchte Schiffe oder beteiligen sich an neu gefertigten Schiffen, die sie über einen Reeder an eine Chartergesellschaft verchartern. Der Anschaffungspreis sowie die ausgehandelten Charterverträge bestimmen genauso den wirtschaftlichen Erfolg der Beteiligung wie die Wahl eines geeigneten Schiffstyps und eines viel versprechenden Marktsegmentes.

Immobilienfonds
Hier beteiligen Sie sich als Anleger an einer oder mehreren Immobilien. Dabei handelt es sich in der Regel um Gewerbeimmobilien, zumeist Bürokomplexe oder Einkaufszentren. Günstige Einkaufspreise und bonitätsstarke Mieter sind wichtige Faktoren für ein Erfolg versprechendes Projekt.

Private Equity und Venture Capital Fonds
Hier wird in eine Vielzahl von aussichtsreichen, aber in der Regel nicht börsennotierten Unternehmen investiert, um von deren wirtschaftlichem Erfolg zu profitieren. Es handelt sich meist um Gründungs- bzw. Expansionsinvestitionen. Entscheidend für den wirtschaftlichen Erfolg dieser Fonds ist die Auswahl der Unternehmen, in die investiert wird. Dementsprechend muss der Fonds über einen erfahrenen Anlageausschuss verfügen.

Lebensversicherungsfonds
Hier wird auf dem sog. Zweitmarkt in gebrauchte Lebensversicherungspolizzen investiert. Der wirtschaftliche Erfolg dieser Fonds ist sowohl vom Einkaufspreis und von der Qualität der Polizzen, die sich im Portfolio befinden, als auch von der Bonität und Rentabilität der ausgewählten Versicherungsunternehmen abhängig.

Bei allen geschlossenen Beteiligungen ist entscheidend, ob das Konzept plausibel und realistisch kalkuliert wurde und wie die Leistungsbilanzen der emittierenden Gesellschaft im Vergleich zu den Prognoserenditen liegen.

Die Vielzahl der möglichen Veranlagungsformen und die Notwendigkeit eines umfangreichen Marktüberblickes machen eine persönliche Beratung mit einem Veranlagungsspezialisten empfehlenswert. Dieser verfügt über eine langjährige Erfahrung und kennt den Markt genau. Das sichert Ihnen die größtmöglichen Gewinnchancen!

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